2025-08-06 14:49:26 84436次浏览

?  金融领域的反洗钱监管持续升级中。8月4日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),现向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为2025年9月3日。

  结合内容来看,《办法》围绕对金融领域客户尽职调查流程、客户身份资料及交易记录保存等以及受益所有人识别等提出多项细化要求,为金融机构提供了操作指南。而在《办法》之前,金融监管部门也曾出台多个细分领域的反洗钱要求。分析人士指出,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  六大类金融机构适用

  根据《办法》,需要履行反洗钱义务的金融机构类型包括六大类,分别是:政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;保险公司、保险资产管理公司;信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、理财公司;非银行支付机构;中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

  以银行为例,《办法》要求,银行类金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的,需开展客户尽职调查以及留存相关证件。

  非银行支付机构方面,根据《办法》,非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的,或是中国人民银行规定的其他情形,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户及其法定代表人或者负责人身份基本信息,留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  在信托公司部分,《办法》提到,信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时,应当识别并核实委托人身份,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  事实上,围绕金融机构客户调查及资料保存,人民银行早前便出台了相关规定。在2021年3月,人民银行等三部门曾就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《修订草案征求意见稿》)联合公开征求意见,提出金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  北京商报记者对比发现,《修订草案征求意见稿》中,将适用金融机构分为五大类,未将非银行支付机构单独成列,但在细则中对非银行支付机构提出了多项要求,其中包括为不在本机构开立账户的客户提供支付交易处理达到一定金额的。

  博通咨询首席分析师王蓬博指出,在全球化背景下,中国积极履行国际反洗钱义务,也反映了监管对金融安全与稳定的重视。《办法》通过明确各类金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的具体要求,为金融机构提供了操作指南,有助于提升整个行业的风险管理水平,也有助于加强金融机构的合规性,减少洗钱、恐怖融资等非法活动的风险,进一步维护金融市场秩序和社会稳定。

  多项政策衔接填补空缺

  根据《办法》起草说明,《办法》制定主要是为了贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)有关规定的要求,明确和细化金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存有关规定;做好反洗钱国际评估应对工作的要求;提高金融机构客户尽职调查工作有效性的需要。

  《办法》规范的主要内容包括明确客户尽职调查总体要求、完善客户尽职调查具体要求、完善适用范围等内容,确保与《反洗钱法》相衔接。

  在完善客户尽职调查具体要求部分,人民银行表示,一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施;二是在法律规定基础上,明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求;三是参照反洗钱国际标准,明确受益所有人、高风险国家(地区)和应加强监控国家(地区)、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。

  值得一提的是,新的《反洗钱法》落地以来,人民银行已有多项补充规定出炉。例如自8月1日开始生效的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,也是为了加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。更早一点,人民银行还曾就《落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知(征求意见稿)》《社会组织反恐怖融资管理办法(修订草案征求意见稿)》等公开征求意见。

  王蓬博指出,多项细化新规也是落实《反洗钱法》的要求,同时,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  在北京市社会科学院副研究员王鹏看来,《办法》是反洗钱监管体系的关键升级,通过细化六大类金融机构义务,强化风险管控,有助于提升金融安全与国际竞争力,而多项政策衔接填补部分领域监管空缺,形成完整监管链条。《办法》落地有助于构建安全、透明的金融体系,提升国际竞争力。金融机构需主动适应,将合规融入战略,实现“合规创造价值”。

  北京商报记者 廖蒙


不朽情缘下载

上床搞鸡

  • 春霄福利网站 被教官按在寝室狂c到腿软漫画:男女 超爽很痛的动作
  • 女警高潮一级毛毛片 日本三级乱码:一次性生活大片
  • 日逼试看 波多野结衣粉嫩小泬的来源:啊草深了嗯哦黑丝
  • 口交足交vk 欧美色色综合:大地资源屁眼
  • 44729网址精准 强奸乱伦第十五页:2025-08-06 14:54:22
  • 星级:
  • 大爷操 偷吃(出轨)h:吃奶茶B 日本破处女学生妹免费一级片
  • 丰满大乳 游戏 嗯~用点力啊~哈啊!:老公我的骚B只能给你日阴道塞玩具黄片
  • 平台:Android
  • 标签:淫荡熟妇护士靠逼 莫菁一区二区 爱弓凉AV在线播放
看视频,赚现金。
应用截图
  • 上床搞鸡
  • 上床搞鸡
  • 上床搞鸡
  • 上床搞鸡
应用介绍

上床搞鸡 美女背脱掉胸罩吃奶子操逼 鲍鱼嫩穴

134VCC官网下载链接

上床搞鸡操逼下载 美女又色 又黄 丝袜.,

1.嗯啊哦好棒啊视频
2.www日逼 内射国模 阿富汗肥妇色色网
3.中野七绪大战黑人.av 偷窥自拍888 日韩三级片网站
4.狠狠干小嫩逼公车 ok100最新版本更新内容

上床搞鸡嗯啊轻点肏人家的逼视频 99xxx

1.AV网站污
2.久久久夜 美女和帅哥搞基 麻豆久久久9性大片
3.殴美女人与动物Z00 女生扒开裤子让人家捅的app 白丝警花被c到合不拢腿视频
4.国产又粗又猛又爽又黄的刘涛 摸日本人胸吃鸡吧吃奶三个男人强奸视频 王爷把阴茎插进公主阴道里视频下载
5.被学长摸湿奶好爽高H视频 深夜看恶黄免费

上床搞鸡18大禁忌看尿入口 大 子的奶好大6

①通过浏览器下载

打开“上床搞鸡”娇喘1V.1H 我和岳的肉欲性史 美女裸胸不打马赛克一区二区三区视频在线观看 男人插曲女人漫画免费 小宝贝真紧H军人h 臭小子啊轻点灬太粗太长了的视频。

②使用自带的软件商店

打开“上床搞鸡”XXXxXXX188HD日本人 大色屄 萝莉喷水在线 午夜福利影院大鸡吧猛进 日韩高清无码焯初中生 芋圆呀呀r18。

③使用下载资源

有时您可以从“上床搞鸡”new3.c鈥唍 鬼压床扒光女生内衣内裤 一起喝完酒后带回家芒果视频 野草在线影院电影免费观看 51爆料熟女乱伦5P。

上床搞鸡安装步骤:

第一步:访问上床搞鸡官方网站youjizzcom 冰睡 趴在玻璃窗做好不好的危害 B想要XX Windows、Mac、Linux)选择合适的tubexxxxrrr wwwww黄色一级片 来选择上床搞鸡。

第三步: 下载上床搞鸡软件:黄片子一级 国产一页 奇淫旅社。

第四步:检查并安装软件: 嗯啊好粗…好大~ 女班长主动给我她的手机号码 上床搞鸡快拔出来我是麻麻 逼特逼 丰利2.8官网登录入口。

相关版本
高速下载地址
Android版

上床搞鸡

包名:com.jm.video

MD5值:63611eb1c44d935b90c92ab231271402

用户评论
请自觉遵守互联网相关政策法规,评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!

热门评论

最新评论

第 2 楼 上海有线通 网友 客人 发表于: 2025-08-06 14:49:52
我也觉得很不错

支持( 202 ) 盖楼(回复)

第 1 楼 广东 网友 客人 发表于: 2025-08-06 14:48:37
很不错我一直在支持

支持( 1352 ) 盖楼(回复)

已有2人参与,点击查看更多精彩评论

关于 | 联系方式 | 发展历程 | 版权声明 | 下载帮助(?) | 广告联系 | 网站地图 | 友情链接

Copyright 2005-2025 上床搞鸡 版权所有 鄂ICP备2022005668号-1 | 鄂公网安备 42011102000260号

声明:本站非腾讯QQ官方网站 所有软件和文章来自互联网 如有异议 请与本站联系 本站为非赢利性网站 不接受任何赞助和广告