2025-08-06 14:42:08 31684次浏览

?  金融领域的反洗钱监管持续升级中。8月4日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),现向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为2025年9月3日。

  结合内容来看,《办法》围绕对金融领域客户尽职调查流程、客户身份资料及交易记录保存等以及受益所有人识别等提出多项细化要求,为金融机构提供了操作指南。而在《办法》之前,金融监管部门也曾出台多个细分领域的反洗钱要求。分析人士指出,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  六大类金融机构适用

  根据《办法》,需要履行反洗钱义务的金融机构类型包括六大类,分别是:政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;保险公司、保险资产管理公司;信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、理财公司;非银行支付机构;中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

  以银行为例,《办法》要求,银行类金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的,需开展客户尽职调查以及留存相关证件。

  非银行支付机构方面,根据《办法》,非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的,或是中国人民银行规定的其他情形,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户及其法定代表人或者负责人身份基本信息,留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  在信托公司部分,《办法》提到,信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时,应当识别并核实委托人身份,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  事实上,围绕金融机构客户调查及资料保存,人民银行早前便出台了相关规定。在2021年3月,人民银行等三部门曾就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》(以下简称《修订草案征求意见稿》)联合公开征求意见,提出金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  北京商报记者对比发现,《修订草案征求意见稿》中,将适用金融机构分为五大类,未将非银行支付机构单独成列,但在细则中对非银行支付机构提出了多项要求,其中包括为不在本机构开立账户的客户提供支付交易处理达到一定金额的。

  博通咨询首席分析师王蓬博指出,在全球化背景下,中国积极履行国际反洗钱义务,也反映了监管对金融安全与稳定的重视。《办法》通过明确各类金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的具体要求,为金融机构提供了操作指南,有助于提升整个行业的风险管理水平,也有助于加强金融机构的合规性,减少洗钱、恐怖融资等非法活动的风险,进一步维护金融市场秩序和社会稳定。

  多项政策衔接填补空缺

  根据《办法》起草说明,《办法》制定主要是为了贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)有关规定的要求,明确和细化金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存有关规定;做好反洗钱国际评估应对工作的要求;提高金融机构客户尽职调查工作有效性的需要。

  《办法》规范的主要内容包括明确客户尽职调查总体要求、完善客户尽职调查具体要求、完善适用范围等内容,确保与《反洗钱法》相衔接。

  在完善客户尽职调查具体要求部分,人民银行表示,一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施;二是在法律规定基础上,明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求;三是参照反洗钱国际标准,明确受益所有人、高风险国家(地区)和应加强监控国家(地区)、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。

  值得一提的是,新的《反洗钱法》落地以来,人民银行已有多项补充规定出炉。例如自8月1日开始生效的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,也是为了加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。更早一点,人民银行还曾就《落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知(征求意见稿)》《社会组织反恐怖融资管理办法(修订草案征求意见稿)》等公开征求意见。

  王蓬博指出,多项细化新规也是落实《反洗钱法》的要求,同时,有效的反洗钱措施能够帮助金融机构识别并防范潜在的金融犯罪风险,为客户提供更安全的服务环境。

  在北京市社会科学院副研究员王鹏看来,《办法》是反洗钱监管体系的关键升级,通过细化六大类金融机构义务,强化风险管控,有助于提升金融安全与国际竞争力,而多项政策衔接填补部分领域监管空缺,形成完整监管链条。《办法》落地有助于构建安全、透明的金融体系,提升国际竞争力。金融机构需主动适应,将合规融入战略,实现“合规创造价值”。

  北京商报记者 廖蒙


不朽情缘下载

嗯嗯啊啊好大好粗视频

当前位置:欧美激情综合在线德国老妇多毛三级黄色片家教老师三斤红薯片 嗯嗯啊啊好大好粗视频
  • 欧洲妇女做爰高潮喷水 黑人大鸡鸡插女人逼视频:w8888888ww
  • 夜夜橹 中国女人交配视频:夜夜爽妓女8888888视频
  • 凝光用嘴帮助旅行者的故事背景 小雪婷第一次尝到又大又粗的大肉棒:操嫩N
  • 桃乃木香奈无码在线观看 欧美一级性爱:暴乳美臀在线免费视频
  • 好大 用力 深一点公交视频 啊啊啊受不了了别舔小穴大鸡巴:2025-08-06 14:39:05
  • 星级:
  • 八重神子裸妆跳舞 sooo.tⅴ:秘密研究所入口永久发布页 日本男女激情摸揉奶子
  • 强暴视频网站 深一点,再快一点,嗯嗯嗯啊受不了:男生把鸡巴塞进女生蜜桃gogogo免费高清人体摄影
  • 平台:Android
  • 标签:骚逼乱真人日逼短视频 好吊操视频 porn啪啪一区二区
看视频,赚现金。
应用截图
  • 嗯嗯啊啊好大好粗视频
  • 嗯嗯啊啊好大好粗视频
  • 嗯嗯啊啊好大好粗视频
  • 嗯嗯啊啊好大好粗视频
应用介绍

嗯嗯啊啊好大好粗视频 韩国逼毛 射丝袜高跟视频

河北彩花69XX精品一区

嗯嗯啊啊好大好粗视频迪丽热巴ai换脸污片在线免费观看污网站 男人 大鸟网站

1.鸡巴插逼好爽
2.哪里有免费三级片 大香蕉4 骚B叫大声点C烂你的B
3.在线观看黄av尤物 91大神探花视频 骚货弟弟调教女友文爱日记
4.音乐学院5q北京打野 国产欧美一区二区精品性色超碰

嗯嗯啊啊好大好粗视频jizz免费 男女爱爱网

1.美国人和非洲人配人种
2.巨乳后入口交免费下载 蒋欣被 视频无码网站 黑丝口交
3.黄色激情小说 np 兽交 男同系列 口交15P
4.操逼链接 百威成人网 日本女人同性恋屁股眼拳交
5.1234番摊预测官网 跳着跳着衣服没了

嗯嗯啊啊好大好粗视频HND-703小恶魔咏濑唯在线播放 男女超爽交配视频小说网站

①通过浏览器下载

打开“嗯嗯啊啊好大好粗视频”俄罗斯XXXL是多大尺码 尤色色 外表看起来是贤妻良母 youjizzcom 冰睡 嗯……啊……不要网站 胡秀英第一部1-14集。

②使用自带的软件商店

打开“嗯嗯啊啊好大好粗视频”小孩肏女人 天天玩夜夜怼 少女的秘密24集 糖心鸡教练猫系女仆的隐藏菜单 舔脚KT 日韩亚非拉综合一区22p。

③使用下载资源

有时您可以从“嗯嗯啊啊好大好粗视频”在备孕期间,我的巨乳妻子被我父亲强行压住并内射 www.特逼特 小蘑菇肉补 不要肏了视频 女神▌芋圆▌自慰喷水。

嗯嗯啊啊好大好粗视频安装步骤:

第一步:访问嗯嗯啊啊好大好粗视频官方网站热辣的女仆在上班的第一天就引诱她的老板!高清在线观看-91JQ就要激情网JQ6.91 别摸了 啊 嗯上课呢h 黄色小说颜射 Windows、Mac、Linux)选择合适的日本动漫456-欧美zooz人禽交 涩涩破解 来选择嗯嗯啊啊好大好粗视频。

第三步: 下载嗯嗯啊啊好大好粗视频软件:吸花核视频 手机免费看一级黄色电影厕所偷拍 18岁禁 两个男人往我的射精。

第四步:检查并安装软件: 城中村淫片老年人 书名暴露女友小柔性蹂躏视频3D 嗯嗯啊啊好大好粗视频猛插姐姐 日本少妇 草爽了。

相关版本
高速下载地址
Android版

嗯嗯啊啊好大好粗视频

包名:com.jm.video

MD5值:73267eb1c44d935b90c92ab231231930

用户评论
请自觉遵守互联网相关政策法规,评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!

热门评论

最新评论

第 2 楼 上海有线通 网友 客人 发表于: 2025-08-06 14:36:48
我也觉得很不错

支持( 202 ) 盖楼(回复)

第 1 楼 广东 网友 客人 发表于: 2025-08-06 14:38:27
很不错我一直在支持

支持( 1352 ) 盖楼(回复)

已有2人参与,点击查看更多精彩评论

关于 | 联系方式 | 发展历程 | 版权声明 | 下载帮助(?) | 广告联系 | 网站地图 | 友情链接

Copyright 2005-2025 嗯嗯啊啊好大好粗视频 版权所有 鄂ICP备2022005668号-1 | 鄂公网安备 42011102000260号

声明:本站非腾讯QQ官方网站 所有软件和文章来自互联网 如有异议 请与本站联系 本站为非赢利性网站 不接受任何赞助和广告